2024 жылдың қорытындысы

Міне, 2024 жыл да аяқталды. Бұл жыл қиын да, шиеленісті болды, бірақ бірден айту керек – өте табысты жыл болды. Енді 2025 жылға қадам бастық, сондықтан өткен жылды қорытындылайтын уақыт келді.

Алдымен, сөз ITS World (ITSW) және ITS Shariah (ITSS) индекстері туралы болатынын атап өтеміз. Біздің алдағы маңызды жоспарларымыз дәл осы индекстердің дамуына тікелей байланысты. Егер бұл екі индекс 2023 жылы қалыптасқан болса, 2024 жыл осы индекстер негізінде алғашқы қаржылық өнімнің дүниеге келген жылы болды.

2024 жылдың 7 қарашасында жаһандық ITS World индексі негізінде Орталық Азиядағы алғашқы ETF іске қосылды. Осы сәттен бастап кез келген инвестор осы қордың акцияларын сатып алып, әлемнің Нью-Йорктен Токиоға, Шанхайдан Лондонға дейінгі ірі компанияларының акцияларына ең аз дегенде 10 доллардан бастап инвестиция жасау мүмкіндігіне ие болды.

ЖЫЛ ҚОРЫТЫНДЫСЫ БОЙЫНША ҚАНДАЙ НӘТИЖЕЛЕРГЕ ҚОЛ ЖЕТКІЗДІК? ETF-тің ITS World индексіне негізделген акциялары тек қарашаның басынан бастап саудаға түскендіктен, осындай қысқа мерзімде қорытынды жасау қисынсыз екені түсінікті. Алайда, ITS World (ITSW) индексінің өзі өткен жылы өте жақсы нәтиже көрсетті, сондықтан оның көрсеткіштері тіпті ең сыншыл инвесторды да қанағаттандыра алады деп ойлаймыз. 2024 жылы ITSW индексі айтарлықтай жоғарылап, 18,9%-ға өсті. Айта кетейік, бұл АҚШ долларымен есептелген табыс!

Бірақ бұл тек бастамасы. Өздеріңіз білетіндей, көптеген компаниялар дивидендтер төлейді. ITSW индексін қалыптастырудың жалпы ережелеріне сәйкес, жеке компаниялар төлейтін дивидендтер инвесторларға төленбейді, керісінше капиталдандырылады. Бұл өз кезегінде индекстің табыстылығын арттырады. Таза дивидендтік табысты ескергенде, 2024 жылы ITSW индексінің жалпы табыстылығы 20,3%-ды құрады. Бұл АҚШ долларымен 20%-дан асатын табыстылық – керемет нәтиже екенімен келісетін шығарсыз?

ITSW индексінің жылдық нәтижесі көптеген инвесторлар назар аударатын жетекші америкалық индекстермен салыстырғанда да өте жақсы көрінеді. ITSW индексі америкалық қор нарығының бенчмаркі S&P500 (SPX) кең нарық индексінен аздап қалыс қалды, ол бір жылда 23,31%-ға өсті. Дегенмен, ITSW индексі тағы бір әйгілі америкалық индекс – Dow Jones Industrial Average (DJI) нәтижесін едәуір басып озды. DJI индексінің жылдық табыстылығы 13% сәл төмен болды (12,88%).

2024 жылы әлем бойынша ең табысты болған – жетекші америкалық компаниялардың акциялары. Дәл осы компаниялар әлемдік жетекші қор индекстерінің өсуіне негізгі үлес қосты. Алайда, ITSW индексінде америкалық компаниялардың үлесі небәрі 38%-ды құрайды. Қалған бөлігі – Еуропа мен Азия. Сондықтан ITSW индексінің жылдық табыстылығының мұндай жоғары көрсеткіші ең алдымен, индекске енгізілген бағалы қағаздар портфелінің географиялық әртараптандыруының жақсы деңгейін көрсетеді.

Әрине, ең жақсы нәтиже көрсеткен – жетекші америкалық технологиялық компаниялардың акциялары болды. Олардың кейбірінің құны бір жылдың ішінде 100%-дан аса өсті. Мысалы, NVidia (NVDA) компаниясының акциялары бір жылда 171,2%-ға қымбаттап, көш бастады. Одан сәл артта қалғанымен, тамаша көрсеткішке жеткен басқа компаниялар да бар. Мысалы, музыкалық стриминг қызметінің көшбасшысы Spotify Technology (SPOT) акциялары 138,4%-ға өсті, ал микрочип өндіруші Broadcom (AVGO) акциялары 107,9%-ға қымбаттады.

Технологиялық компаниялардың жетістігі жылдың жоғары көрсеткіштеріне елеулі үлес қосты. Сонымен қатар, кейбір экономика салаларындағы (автомобиль өндірісі, медицина) және әлемнің жекелеген аймақтарындағы (ең алдымен Қытайдағы) проблемалар жалпы көрініске айтарлықтай әсер ете алмады. Олар ITSW индексінің табыстылығын сәл төмендеткенімен, бұл көрсеткіштерге айтарлықтай зиян тигізген жоқ.

Бұл жағдайда, медициналық компаниялардың айтарлықтай өсуі немесе Қытай нарығының қалпына келуі жағдайында ITSW индексі үлкен бенефициарға айналуы мүмкін деп болжауға болады.

ITS World Жаһандық нарық индекстері туралы айтқанда, шариғат талаптарына сай құрылған ITS Shariah (ITSS) индексін де атап өтпеуге болмайды. 2024 жылдың қорытындысы бойынша бұл индекстің көрсеткіштері де ерекше назар аударуға лайық. Жылдық жалпы табыстылығы 18,0%-ды құрады, ал төленген дивидендтерді есептегендегі толық табыстылығы 19,3%-ға жетті. Бұл көрсеткіш 20%-дан төмен болғанымен, ITS World (ITSW) индексінің нәтижелерінен аса қалыс қалған жоқ.

ITS Shariah (ITSS) индексінің басты ерекшелігі – ол әлемдік қор нарықтарына ислам қағидаттарын ұстанатын және тек исламдық рухани органдардың мақұлдауынан өткен активтерге ғана инвестиция жасай алатын Орталық Азия мен басқа да аймақтардың көптеген инвесторлары үшін қолжетімділік ашады.

Егер 2024 жылы жаһандық нарық индексі ITS World (ITSW) негізінде ETF саудасы іске қосылған болса, 2025 жылы исламдық инвесторларға ITS Shariah (ITSS) индексіне негізделген ETF акцияларын сатып алу арқылы табысты инвестиция жасау мүмкіндігі беріледі. Ол 2025 жылдың басында іске қосылуы тиіс. Біз инвесторлар бұл мүмкіндікті қуана пайдаланады деп үміттенеміз.

2024 жылдың қорытындысын шығара отырып, ITS индекстер отбасының алғашқы қадамдап жасап жатқанын атап өткен жөн. Алайда, жыл нәтижелері көрсеткендей, ITS World (ITSW) жаһандық нарық индексі де, ITS Shariah (ITSS) исламдық индексі де тұрақтылық пен сенімділікке ие және әлемдік жетекші индекстермен бәсекеге түсе алады. Тіпті кей жағдайда олардың көрсеткіштерінен асып түсуде. Сондықтан осы индекстерге негізделген өнімдер (ең алдымен тиісті ETF) түрлі санаттағы инвесторларға қазіргі таңда ең жоғары валюталық табыстылық көрсеткіштеріне сәйкес тұрақты пайда әкелуі мүмкін.