Почему профи выбирают ETF вместо отдельных акций?
💼 Почему профи выбирают ETF, даже если умеют инвестировать сами? Раскрываем детали.
Опытные инвесторы умеют отлично анализировать компании и собирать портфели из отдельных акций. Они следят за отчетностью, новостями и проводят технический анализ. Но в последние годы все больше профессионалов добавляют ETF-фонды в свои инвестиционные стратегии. В том числе и знаменитый Уоррен Баффет, который много лет рекомендует ETF всем инвесторам.
Причина не в нехватке опыта, а совсем наоборот: именно глубокое понимание рынка помогает инвесторам ценить преимущества фондов — удобство, прозрачность и автоматическую диверсификацию. Особое внимание казахстанских инвесторов привлекают ETF-фонды ITSW и ITSS, собранные из глобальных компаний и прошедшие листинг в Казахстане. Это даёт доступ к мировому рынку и позволяет инвестировать без налоговой нагрузки.
Рассмотрим пять главных причин, почему профессионалы выбирают такие инструменты и как они могут усилить любой инвестиционный портфель.
1. Профессиональная диверсификация без лишних усилий
Инвесторы-профи признают: по-настоящему сбалансированный портфель собрать самостоятельно непросто. Нужно следить за множеством компаний из разных стран и секторов, постоянно корректировать доли и не пропускать важные новости.
ETF решает эту проблему одной покупкой. Приобретая даже одну акцию фонда ITSW, вы сразу становитесь совладельцем 50 крупнейших компаний мира — от Apple и Microsoft до AstraZeneca и Samsung.
Если выбираете ITSS, получаете портфель из 30 компаний с низкой долговой нагрузкой, проверенных по строгим критериям шариата — идеально для тех, кто ценит финансовую устойчивость бизнеса.
Оба фонда следуют за индексами, в которых уже заложены принципы баланса. Например, ни одна компания не занимает более 10% портфеля — это снижает риски. Ребалансировка проходит по расписанию: в ITSS — ежемесячно, в ITSW — раз в квартал.
Также учтена география: в составе ITSW представлены компании из США (38%), Азии (30%), Европы (28%) и Казахстана (4%).
Согласитесь, собрать и поддерживать такой набор акций самостоятельно — серьезный вызов даже для профессионала с многолетним опытом.
2. Экономия времени
Опытные инвесторы знают цену своего времени. Подсчитайте, сколько часов в неделю уходит на изучение финансовых отчетов, отслеживание новостей и анализ перспектив каждой компании в вашем портфеле. Это время можно направить на другие инвестиционные задачи или личные дела.
ETF дает вам эту свободу. С комиссией всего 0,2% годовых (для ITSW) и 0,5% (для ITSS), вы получаете доступ к диверсифицированному портфелю, который автоматически следует за индексом.
Вместо ручного управления используется регулярная ребалансировка по заранее заданным правилам: в ITSS — раз в месяц, в ITSW — раз в три месяца. Это поддерживает структуру фонда в актуальном состоянии.
Для сравнения: большинство ПИФов берут в 5–10 раз больше, при этом с меньшей прозрачностью и менее предсказуемым подходом.
Важно понимать, что экономия времени не означает снижения доходности. ITSW за 2024 год показал рост в 20,3%, а ITSS — 19,3%
3. Базовый актив для любой стратегии
Профессиональные инвесторы ценят ETF как гибкий элемент, который эффективно вписывается в их инвестиционные стратегии. Вы можете использовать ITSW как надежную базу портфеля, на которую приходится, например, 50–60% ваших инвестиций, а оставшуюся часть распределить между отдельными акциями с высоким потенциалом роста.
Или, если вы придерживаетесь определенных этических принципов, обратите внимание на ITSS — шариатский фонд, куда входят только компании, соответствующие строгим финансовым критериям (низкая долговая нагрузка, прозрачность бизнеса).
Важное преимущество ETF — высокая ликвидность: вы можете торговать ими в течение всего биржевого дня (с 10:00 до 03:45 по времени Астаны), быстро увеличивая или уменьшая позицию в зависимости от рыночной ситуации.
Благодаря автоматическому реинвестированию дивидендов ваши вложения растут сами — вам не нужно вручную распределять полученные выплаты
4. Прозрачность и безопасность, которым доверяют профессионалы
Как опытный инвестор, вы наверняка цените контроль над своими деньгами и пониманием, куда именно они вложены. ETF ежедневно публикует свой состав, поэтому вы всегда знаете, в какие компании инвестированы ваши средства.
Дополнительно безопасность инвестиций в ITSW и ITSS ETF обеспечивается многоуровневой системой контроля:
- Активы хранятся на отдельных счетах надежного кастодиана под строгим контролем МФЦА (Международного финансового центра Астаны), что полностью защищает инвестиции даже при проблемах у управляющей компании.
- Финансовый регулятор AFSA постоянно мониторит действия управляющей компании и следит за соответствием активов фонда заявленной инвестиционной стратегии.
- Стоимость чистых активов фонда (NAV) рассчитывается и публикуется ежедневно на основе объективных рыночных данных.
- Справедливая стоимость акций фонда (iNAV) обновляется каждые 15 секунд для профессиональных участников рынка.
Фонд ITSS предлагает дополнительный уровень надежности — компания Sahih Invest проводит ежедневный мониторинг соответствия всех компаний в портфеле нормам шариата, а специальный шариатский совет во главе с муфтием Мухаммадом Ибрагимом Эссой следит за соблюдением этических стандартов. Если какая-то компания перестает соответствовать критериям, ее акции немедленно продаются
5. Налоговые преимущества для казахстанских инвесторов
Итоговая доходность инвестиций зависит не только от роста стоимости активов, но и от налоговой эффективности. ETF-фонды ITSW и ITSS доступны через брокеров, подключенных к ITS — и именно это даёт инвесторам из Казахстана важное преимущество: доход от таких вложений не облагается налогом.
Это значит, что вся полученная прибыль остаётся у вас — без необходимости платить налоги в Казахстане или в других юрисдикциях.
Для сравнения: при инвестировании в зарубежные активы напрямую, доход может облагаться налогом как в стране происхождения, так и на уровне местного законодательства.
Покупая ETF на локальном рынке, вы получаете доступ к международным компаниям, но при этом избегаете сложностей с открытием зарубежных счетов и подачей дополнительной налоговой отчетности.
Включение ETF в инвестиционный портфель — признак разумного подхода и опыта, а не его недостатка. А ITSW и ITSS — отличные инструменты для современного инвестора, сочетающие надежность, высокую доходность и налоговые плюсы. Они заслуживают места даже в самых продвинутых инвестиционных портфелях.