Крупнейшие инвестиционные фонды мира, куда вкладывают миллиарды

Что такое инвестиционный фонд и почему это важно

Инвестиционный фонд – это инструмент коллективных инвестиций, который позволяет объединить средства многих людей для совместного вложения в акции, облигации и другие активы. Портфель формируют профессиональные управляющие из специализированной компании, а полученная прибыль распределяется между участниками пропорционально их долям. Такой подход делает инвестирование доступным даже с небольшой суммой.

Главные преимущества:

• Низкий порог входа – начать можно с $10;

• Диверсификация – риски распределяются между сотнями активов;

• Профессиональное управление – не нужен личный анализ рынков, за вас это сделают профессионалы.

Такие фонды исторически приносят доход выше инфляции, защищая капитал в долгосрочной перспективе. Это оптимальный инструмент для тех, кто хочет сохранить и приумножить сбережения.

Почему стоит следить за крупными фондами

Крупные инвестиционные фонды не просто наблюдают за рынком, а формируют его. Управляя триллионами долларов, они способны своими действиями устанавливать ценовые тренды. Массовая скупка акций в отдельных секторах приводит к росту котировок, тогда как масштабные распродажи, напротив, способствуют снижению цен.

Фонды формируют ключевые рыночные тенденции, выступая ориентиром для других участников. Когда крупные инвестиционные фонды начинают активно инвестировать в определенную отрасль, это привлекает внимание всего рынка. Используя алгоритмические стратегии и заключая масштабные сделки, они влияют на ликвидность, усиливают интерес к активам и могут провоцировать повышенную волатильность.

Чтобы не оказаться в проигрыше, важно учитывать поведение крупных игроков. Это помогает:

• ориентироваться в рыночной конъюнктуре;

• своевременно реагировать на изменения спроса и предложения;

• принимать взвешенные решения.

Топ крупнейших инвестиционных фондов мира

В 2025 году лидерами мировой индустрии управления активами остаются пять фондов. Они предлагают широкий спектр инвестиционных продуктов – от индексных и биржевых фондов до индивидуальных решений для крупных клиентов. Их стратегии, масштабы и технологические платформы задают стандарты для всей отрасли.

1. BlackRock – $11,6 трлн (декабрь 2024)

BlackRock был основан в 1988 году Лоуренсом Финком. Сегодня это крупнейший управляющий активами в мире. Компания стала популярной благодаря развитию биржевых индексных фондов (ETF), среди которых особенно популярна линейка iShares.

К ключевым продуктам BlackRock относятся:

IVV – биржевой фонд, отслеживающий индекс S&P 500, который включает акции крупнейших публичных компаний США, таких как Apple, Microsoft и Amazon.

IWM – ETF, следующий за индексом Russell 2000, представляющим малые компании американского рынка.

EEM – биржевой фонд, отслеживающий индекс MSCI Emerging Markets, который охватывает акции компаний из развивающихся стран, включая Китай, Индию и Бразилию.

2. Vanguard Group – $10,4 трлн. (январь 2025)

Vanguard была основана Джоном Боглом в 1975 году и считается пионером в области пассивного инвестирования. Компания известна своими низкими комиссиями, прозрачной структурой и ориентацией на долгосрочные стратегии. 

Основные инструменты:

VOO – биржевой фонд, следующий за индексом S&P 500. 

BND – ETF, отслеживающий совокупный индекс облигаций США.

3. Fidelity Investments – $5,9 трлн. (декабрь 2024)

Fidelity основана в 1946 году и специализируется на активном управлении. Компания предлагает инвестиционные фонды, брокерские услуги и платформу Active Trader Pro для опытных трейдеров.

Среди продуктов:

Contrafund – крупнейший активно управляемый фонд в США. В него входят акции крупных американских компаний.

FXAIX – индексный фонд, следующий за S&P 500. Подходит для пассивных стратегий.

4. State Street Global Advisors – $4,72 трлн. (декабрь 2024)

State Street Global Advisors основан в 1978 году и входит в группу State Street Corporation. Компания обслуживает институциональных инвесторов по всему миру, предлагая решения в сфере управления активами и инвестиционных стратегий.

Главные продукты:

SPY – первый в истории ETF на индекс S&P 500 и один из самых ликвидных фондов в мире.

GLD – биржевой инвестиционный фонд, полностью обеспеченный физическим золотом.

5. J.P. Morgan Asset Management – $3,6 трлн. (декабрь 2024)

J.P. Morgan Asset Management – инвестиционная компания с более чем 225-летней историей, управляющая активами через широкий спектр стратегий.

Среди ее популярных фондов:

US Equity Fund – фонд, инвестирующий в акции американских компаний с целью долгосрочного роста капитала.

Global Income Fund – инвестиционный фонд, ориентированный на получение стабильного дохода за счет диверсифицированных вложений в глобальные облигации. 

J.P. Morgan также развивает собственную линейку ETF под брендом Exchange-Traded Fund Trust.

Куда они вкладывают миллиарды

Крупнейшие фонды мира диверсифицируют вложения между различными классами активов, чтобы снижать риски и обеспечивать стабильный рост капитала. К ним относятся:

• Акции. Фонды инвестируют в акции США и других стран через крупные индексы, такие как S&P 500, NASDAQ, MSCI World и другие.

• Облигации. Облигации обеспечивают стабильный доход и помогают снизить риски. Фонды инвестируют в казначейские облигации США, а также в корпоративные и муниципальные долговые инструменты.

• Недвижимость. Многие фонды инвестируют в коммерческую недвижимость через REIT (Real Estate Investment Trusts), что позволяет получать доход от аренды без прямого владения объектами.

• ETF. ETF позволяют легко инвестировать сразу в широкий набор активов, обеспечивая диверсификацию с минимальными затратами. Они популярны благодаря низким комиссиям и возможности оперативно наращивать портфель.

• Альтернативные инвестиции. Фонды также инвестируют в инфраструктуру, венчурный капитал, хедж-фонды и сырьевые товары. Например, SPDR Gold Shares (GLD) сделал вложения в золото проще и доступнее.

Такое распределение активов позволяет фондам эффективно адаптироваться к меняющимся рыночным условиям. Сочетание акций, облигаций, недвижимости, ETF и альтернативных инвестиций снижает риски и повышает устойчивость портфеля.

Примеры инвестпортфелей и стратегий

Опыт ведущих управляющих компаний показывает, как можно эффективно формировать инвестиционные портфели. В основе их подходов – диверсификация, контроль расходов и учет устойчивых практик.

BlackRock активно развивает ESG-направление: по состоянию на конец 2024 года объем активов в соответствующих фондах под ее управлением превысил $3 трлн, а к 2030 году может достичь $10 трлн. Компания предлагает инвестиционные решения, учитывающие экологические параметры, включая углеродный след. Один из примеров – фонд Climate Transition, который объединяет акции с низким уровнем выбросов и «зеленые» облигации.

Vanguard управляет активами на сумму около $8 трлн и известна своей политикой минимальных издержек. За последние 25 лет компания снизила расходы клиентов на 80%, сделав инвестирование более доступным. Популярные ETF, такие как VOO и VTI, предлагают комиссии всего 0,03%. Фонды Vanguard охватывают рынки США, Европы и развивающихся стран, позволяя инвесторам формировать сбалансированные портфели.

Стратегии крупнейших фондов основаны на диверсификации активов, контроле издержек и ориентации на долгосрочную устойчивость. Эти принципы одинаково эффективны как для институциональных, так и для частных инвесторов, стремящихся к стабильному росту капитала.

Чему можно научиться у мировых фондов

Крупнейшие инвестиционные фонды мира, такие как BlackRock, Vanguard и государственные суверенные фонды, спадемонстрируют эффективные подходы к управлению капиталом. В их основе лежат глубокая аналитика, инвестиционная дисциплина и использование современных технологий. Даже в периоды нестабильности эти стратегии сохраняют устойчивость и ориентированы на долгосрочный результат.

Этому способствуют четыре ключевых принципа:

• Долгосрочное мышление – инвестиции воспринимаются как стратегический проект на годы вперед, а не как способ извлечения прибыли на краткосрочных колебаниях. Такой подход позволяет сглаживать волатильность, снижать риски и сохранять устойчивость даже в условиях рыночных кризисов.

• Диверсификация – распределение активов по странам, отраслям и классам позволяет защититься от локальных шоков и повысить устойчивость портфеля.

• Управление рисками – институциональные инвесторы применяют системный подход к оценке угроз, учитывая различные факторы: от геополитической нестабильности до климатических изменений. В их арсенале – ESG-фильтры, стресс-тестирование, сценарное планирование и другие инструменты, позволяющие повышать устойчивость стратегий.

• Использование данных и технологий – фонды применяют искусственный интеллект, автоматизированные платформы и анализ больших данных для своевременной ребалансировки и повышения эффективности портфеля.

Как частному инвестору использовать этот опыт

Частным инвесторам не нужно создавать сложные стратегии с нуля – готовые решения уже доступны через ETF, разработанные ведущими мировыми фондами. На платформе ITS представлены многие популярные инструменты, включая iShares от BlackRock, VTI от Vanguard и SPDR от State Street Global Advisors.

Кроме того, ITS предлагает ETF на собственные индексы, созданные с опорой на лучшие глобальные практики.

• ITS World (ITSW) – индексный ETF, отслеживающий динамику 50 ведущих глобальных компаний из США, Европы и Азии, включая Казахстан. В его состав входят акции таких гигантов, как Apple, Toyota, Microsoft, Kaspi.kz и KazMunayGas. Фонд предоставляет инвесторам доступ к диверсифицированному портфелю с глобальным охватом.

• ITS Shariah (ITSS) – первый в Казахстане ETF, составленный в соответствии с принципами исламского инвестирования. Он включает 30 шариатских акций, прошедших отбор по стандартам AAOIFI и DFM. В индексе представлены такие компании, как Tesla, Microsoft и Johnson & Johnson.

Эти фонды доступны по цене от $10 и открыты для широкого круга инвесторов. Они повторяют принципы ведущих мировых игроков, позволяя частным инвесторам применять проверенные стратегии в собственном портфеле.

Мировой опыт – в помощь вашему портфелю

Наблюдение за крупнейшими фондами помогает лучше понять рынок, но их стратегии важно адаптировать под собственные цели. Вот как можно применять проверенные подходы на практике:

• Начните с ETF – это простой и понятный инструмент. Они доступны, универсальны и отлично подходят даже для начинающих инвесторов.

• Следуйте принципам, а не копируйте действия крупных фондов. Институциональные инвесторы не гонятся за быстрой прибылью – они инвестируют регулярно, диверсифицируют риски и периодически проводят ребалансировку.

• Избегайте типичных ошибок новичков. Не пытайтесь предсказать ситуацию на рынке – даже опытные управляющие миллиардными фондами ошибаются. Например, обращайте внимание на комиссии: даже 0,5% в год могут «съесть» до 20% прибыли за 10 лет. Оптимальный выбор – ETF с расходами от 0,03% до 0,15% в год.

• Время – ваш главный союзник. Начинайте с малого – даже $10 достаточно, чтобы сделать первый шаг. Чем раньше вы начнете, тем проще будет двигаться к вашим финансовым целям.