Криптовалюта и ETF: как сбалансировать риски в инвестиционном портфеле

Зачем инвесторы ищут баланс между криптовалютой и ETF

Сегодня инвесторы хотят не только зарабатывать, но и чувствовать уверенность в том, куда вкладывают свои деньги.

С одной стороны – растёт интерес к цифровым активам. Криптовалюты ассоциируются с будущим, свободой от посредников и возможностью получать высокую доходность. При этом они остаются высокорискованным инвестиционным инструментом.

С другой стороны – никто не отменял необходимость защиты портфеля, особенно в условиях турбулентности на мировых рынках. Здесь на помощь приходят биржевые индексные фонды (ETF), которые позволяют вкладываться в широкий круг активов через один инструмент.

Все больше инвесторов задумываются: а можно ли объединить их? Собрать портфель, в котором была бы и надёжная основа, и активы с потенциалом роста? Как показывает практика, это не только возможно – так поступают многие.

Криптовалюта как элемент современного портфеля

Такие криптовалюты, как биткоин и эфир, уже давно воспринимаются в качестве полноценных инвестиционных инструментов. Появляется все больше платформ для их покупки и хранения, на рынок заходят крупные игроки.

Биткоин часто называют «цифровым золотом» из-за ограниченного предложения и постоянного интереса со стороны инвесторов. Эфир остается важной частью экосистемы децентрализованных финансов. На его базе работают смарт-контракты, а пользователи получают доступ к стейкингу – механизму начисления дохода за поддержку работы блокчейна.

Для одних криптовалюта – способ заработать на колебаниях. Суточные изменения цен биткоина и эфира нередко превышают 4%, открывая возможности для активной торговли. Для других – это защита капитала в долгосрочной перспективе. Даже небольшая доля биткоина – около 4% в портфеле – может повысить доходность без существенного увеличения рисков.

Тем не менее, неопределённость остаётся. Курсы криптовалют могут резко меняться, а регулирование в разных странах до сих пор неоднозначно. Новичкам все это может показаться слишком сложным и нестабильным.

Альткоины: возможности и риски вне биткоина

Помимо биткоина и эфира, существует целый мир других криптовалют – так называемых альткоинов. Это токены новых блокчейн-проектов, которые предлагают высокий потенциал доходности. Многие из них развиваются в направлениях децентрализованных финансов, геймификации, NFT и прочих цифровых сервисов.

Однако высокая доходность альткоинов неизменно сопровождается серьёзными рисками. Такие активы подвержены резким ценовым колебаниям и зачастую отличаются низкой ликвидностью, что затрудняет их быструю продажу.

Есть и другие нюансы. Например, остаётся открытым вопрос регулирования: где-то такие токены легальны, а где-то могут попасть под запрет. Некоторые проекты не выдерживают конкуренции или просто исчезают, не успев реализоваться.

Для большинства частных инвесторов альткоины – это скорее дополнение к основному портфелю, а не его основа.

Что такое ETF и почему они считаются более стабильными

ETF (exchange-traded funds) – это биржевые инвестиционные фонды, которые сочетают в себе надёжность классических инструментов и удобство торговли акциями. Каждый ETF представляет собой корзину активов и позволяет инвестировать сразу в целый рынок или сектор.

Что делает ETF особенно привлекательными:

Диверсификация. Покупая одну акцию, вы фактически инвестируете сразу в десятки или даже сотни активов. Это помогает сгладить колебания рынка и снизить риски – если один актив «просел», другие могут это компенсировать.
Низкие издержки. Большинство ETF создаются по принципу пассивных стратегий – они просто повторяют динамику выбранного индекса. Благодаря этому такие фонды почти не требуют активного управления, а комиссии остаются минимальными – от 0,05 до 0,5% в год.
Прозрачность и надёжность. Все фонды обязаны раскрывать свою структуру и соблюдать строгие регуляторные нормы.

В отличие от криптовалют и прочих модных, но рискованных инструментов, ETF – это про долгосрочную стратегию, чёткие правила и понятную доходность. Именно поэтому их выбирают миллионы инвесторов по всему миру – от новичков до институционалов.

Могут ли криптовалюта и ETF сосуществовать в одном портфеле?

При грамотном подходе криптовалюта и ETF могут находиться в портфеле одного инвестора.

Один из самых популярных способов совмещения этих инструментов – стратегия «ядро и спутник» (core-satellite strategy). Её суть проста: основную часть портфеля – так называемое «ядро» – составляют стабильные и предсказуемые активы, чаще всего ETF на глобальные индексы или крупные секторы. Оставшаяся часть капитала – «спутник» – направляется на более рискованные, но потенциально доходные вложения, включая криптовалюты.

Криптовалюты и ETF могут дополнять друг друга: они по-разному реагируют на события в экономике, поэтому вместе помогают снизить риски и сгладить возможные просадки. Обычно долю криптовалют в портфеле держат в пределах 10-30% – в зависимости от целей, инвестиционного горизонта и отношения к риску.

Платформа ITS как способ сбалансировать инвестиции

Если криптовалюты приобретаются на специализированных биржах, таких как Binance и Bybit, то ETF доступны через торговые платформы – например, на международной торговой площадке ITS. ETF от ITS, такие как ITS World ETF (ITSW) и ITS Shariah ETF (ITSS), следуют за собственными индексами платформы и могут стать хорошей основой для инвестиционного портфеля.

ITSW ETF – это фонд широкого рынка, в его составе акции 50 крупнейших компаний из США, Европы, Азии и Казахстана. Такая структура обеспечивает базовую диверсификацию по регионам и секторам, позволяя инвестору снизить риски без необходимости вручную собирать портфель из отдельных бумаг.

ITSS ETF, в свою очередь, ориентирован на принципы исламских финансов. В его состав входят 30 крупнейших международных компаний, чья деятельность соответствует требованиям шариата. Фонд разработан для инвесторов, которым важно сочетание этических стандартов и рыночного потенциала.

Торги на ITS проходят 18 часов в сутки – с 10:00 утра до 03:45 следующей ночи по времени Астаны, что удобно для торговли с учётом событий на глобальных рынках. Кроме того, благодаря минимальному спреду сделки совершаются с низкими издержками при покупке и продаже.

Оба фонда – ITSW и ITSS – доступны через брокеров-партнеров ITS, включая Paidax и Freedom Broker, и подходят для инвесторов, которые хотят начать с прозрачных, сбалансированных инструментов с низким порогом входа.

Как минимизировать риски и сохранить доходность

Устойчивый результат зависит в том числе от умения управлять рисками, не отказываясь от потенциала роста. Вот несколько подходов, которые помогают сохранить баланс.

Диверсификация. Распределение рисков – основа любого устойчивого портфеля. Комбинация ETF и криптовалют помогает не зависеть от одного рынка или инструмента.

Ребалансировка. Криптовалюты часто быстро растут или падают. Их доля в портфеле может выйти за пределы задуманного диапазона. Регулярно проверяйте структуру активов и возвращайте её к целевым значениям – это снижает риски и помогает зафиксировать прибыль.

Гибкое отношение к инвестиционному горизонту. Если цель – купить квартиру через 2 года или создать резерв на случай ЧП, не стоит делать ставку только на биткоин или эфир. Такие активы больше подходят для дальних горизонтов – 5-10 лет, когда временные просадки будут нивелированы долгосрочным ростом.

Следите за новостями. Рынки и регулирование меняются. Важно быть в курсе – особенно если речь идет о криптовалютах, где решения принимаются быстро и не всегда предсказуемо.

Защитные техники. Стоп-лоссы, лимиты по доле одного актива, поэтапные покупки – всё это снижает влияние эмоций и случайностей.

Если помнить об этих принципах и разумно сочетать в портфеле более надёжные активы, такие как ETF, – с более волатильными, вроде криптовалют, можно не только снизить риски, но и сохранить значительный потенциал для роста. Такой подход работает на разных этапах и подойдёт как для краткосрочных целей, так и для долгосрочных планов.